从帮忙“报税”到帮忙“规划理财”,加州前经纪人4年卷走$59万被逮捕(快讯)

Olivia YanPosted by

美国人寿保险指南网 09/21/2019 尔湾 讯)— 37岁的加州Brea居民Joseph Ramiro Garcia(下称:加西亚),因涉嫌重罪盗窃,欺诈,侵犯和盗窃老人财产在19日被逮捕。

Garcia-arrested(Joseph Ramiro Garcia,图片由加州保险局提供)

加西亚涉嫌提交欺诈性人寿保险申请以赚取预提佣金,并从18个不同受害者手里挪用了$590,000美元。

TransAmerica的投诉引发调查

TransAmerica全美人寿向加州保险局进行了投诉,随着保险局调查科的深入调查,揭露了这个恶劣的欺诈和挪用他人钱财的行为。

在2014年到2015年1月间,加西亚向 TransAmerica全美人寿递交了7份欺诈性人寿保险保单申请, TransAmerica(全美人寿)支付给了上级经纪人管理机构 World Financial Group 超过$50,000美元的佣金,加西亚分得了其中大约$20,382美元。

在所有的人寿保险申请中,保费的支付都用了相同的银行信息,从而让无关投保人的银行帐户被未经授权地扣款。

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这些人寿保险申请案件还涉及投保人隐私的个人身份信息,包括社会安全号码,联系信息,以及伪造的驾照。

通过帮忙报税获取信任和财务信息

在执行了多份银行搜查令后,保险局调查员意识到,受害者是从开始让加西亚帮助他们报税这一刻开始陷入骗局的。 在获得客户的信任之后,加西亚说服他们将其退休帐户的钱转到由他的两家公司控制的另一个帐户中。

这两家公司是:

  • Building Bridges Financial Firm LLC
  • VOS Financial LLC

从2014年2月到2018年2月,加西亚宣称自己是理财顾问,从18名不同的受害者手中挪用了接近$60万美元。

受害者大多是关系密切的“朋友”

受害者尚未意识到自己的钱并没有按计划去使用。 大部分被盗用的资金来自受害者的IRA个人退休账户或401(k)退休帐户,这些帐户的资金转到了另一家独立的金融机构,但整个Rollover过程全部不正确。

另一小部分被挪用的资金是加西亚和客户谈判的个人支票所得。 一名受害者的年金帐户在她毫不知情的情况下被系统清算。

由于不正确地提取退休金,虽然受害者毫不知情,一些受害者还会因过早提取而面临国税局的罚款。 绝大多数受害者都是和加西亚有密切关系的“朋友”。在此案发生时,三名受害者已经年满65岁。

调查发现大部分被盗用的资金都存入了加西亚的银行帐户中,并用于个人支出,例如名牌服装,迪士尼乐园通行证,酒店和旅行。 当被发现资金被盗用时,加西亚会将钱退还给一些受害者,并拖沓地为这些人设立投资账户来掩盖他的行为。

LACPP计划保护加州投保人权益

加西亚的人寿保险执照被立刻吊销,并收押到橙县监狱受审,保释金定为$60万美元。 橙县检察官办公室正在根据“人寿保险和年金消费者保护计划”(LACPP)起诉此案。

“人寿保险与年金消费者保护计划”(LACPP)于2004年颁布,旨在遏制在人寿保险和年金上财务滥用案件的急剧增加(特别是针对老年人)。

如果您认为是案件的关联人或涉及相关案件,请拨打加州保险局服务热线:800-924-4357进行反馈,或访问州保险局网站进行在线沟通。

美国人寿保险指南网 报道)

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