2020税季报税前,我们到底应该准备些什么?

ElizabethPosted by

随着正式进入2020年税季,报税问题,就成了本季度的工作生活重点。如果您在过去的一年有了新的收入,或者更换了工作,报税就变得比往年复杂一点;如果恰逢是您在美国购房置业后的第一年,那么对报税来说,更是非常重要的一年。

专业的税务规划和有针对性的材料准备,将极大的帮助我们进行税务申报,具体来讲,我们可以从以下两点获益:

1.从自己的钱包里少掏一些钱交给国税局;
2.减少被国税局查账的几率;

在预约帮助我们进行报税的专业人员之前,我们到底应该准备些什么?来自Orange County的注册税务代理人和报税专家Christine Berdine,向美国人寿保险指南网编辑分享了她的18条报税经验。

在我们使用TurboTax申报之前,或在和国税局报税专员和会计师预约见面之前,我们可以实现检查以下这份清单,提高效率,帮彼此节省宝贵的时间。

1.准备好所有可能的收入和支出的收据和记录。

2.准备好账单文件,这些文件是由雇主,银行,投资理财公司,政府相关收益部门发来的。(美国人寿保险指南©️注:通常在2月初就可以收到,如果没有收到,我们可以登陆网上银行,理财App的网站下载,或者致电索取)

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3.准备好关于具体收入的所有凭证,如W-2表,1099表,以及K-1表。我们的雇主和银行已经把这些表格抄送了一份给国税局,国税局已经有这些信息记录存档了。

4.带上所有被取消的支票,支票存底,银行账单,以及任何可以抵税的支出账单。在每一年里尽可能保留所有商业支出的票据。

5.单独整理出购买资产或者出售资产的文件。如股票,债券,以及房产额销售记录。

6.收集和归档任何用于找工作而产生的开销账单。

7.整理出医疗支出的账单和医疗保费的账单,这些账单可能成为减免抵扣项目。

8.如果在2019年进行了房屋抵押再贷款(Refinance),整理出相关文件,用于相关费用的减免抵扣。

9.单独用一个笔记本写下来任何没有票据记录的,认为可以减免的开销。

10. 收集到所有依靠你生活的人(Dependent)的社会安全号码。如果今年需要为一个依靠你生活的人申请社安号,请立刻填写申请表。

11.第一次买房的人会有一些新的可以减免抵扣的项目,比如房产税,以及贷款利息。准备好所有相关的文件。首次买房家庭的报税相对复杂,专业的国税局注册税务代理人能帮助我们准备好这些文件。

12.如果你已婚,并且是夫妻双方都在上班工作,并使用了托儿服务(Child Care),那么家庭可能得到托儿税收优惠。

13.如果你给作为家庭成员的雇员支付了$1000美元或以上,你必须在1月30日以前给这个雇员签发W-2表,并申报雇主税。

14.不要等到最后一分钟才来整理税务相关材料。连续5天,每天花15分钟来讨论和整理这些材料。

15.找到去年的报税文件,一同带着去见报税服务人员。仔细学习和研究下去年的税表,有助于回忆起哪些项目需要准备。将缺失的项目单独列出来。

16.在1月份紧紧盯着你的信箱,重要的税务信件(如W-2,1099),都会在1月收到。检查您登记的投递信息是否正确。

17. 独立承包商(如自由职业者)有非常多的额外减免项。而独立承包商又是国税局查税的重点照顾群体。经验丰富的国税局注册税务代理人能帮助独立承包商降低被查税的几率。

18.尽可能早一点预约报税。越早预约报税,时间可能越灵活,对你越方便。越早准备好报完税,你也会更快地收到退税。

文章小结

Be Prepared and Organized。在正式进入2020年税季时,按照上面的清单,准备好相关材料,进行正确的分类,然后带着这些材料再去面对专业的报税服务人员。这样做的结果,能显著提高彼此的报税效率。而亲自整理的这个过程,将极好的帮助我们了解个人或家庭的财务和资产状况,为家庭财富的积累,提供了一个理性的基础。

(作者介绍:Christine T. Berdine,国税局注册税务专员,CB Tax Accounting Services公司创始人。致力于为尔湾,新港,Laguna Hills,Mission Viejo区域居民提供专业的税务规划和报税服务。税务预约电话:(949)709-0833 English )

 

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