Ohio National理财保险集团7天内遭两家代理公司起诉

ElizabethPosted by

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美国人寿保险指南网 讯 )Ohio National理财保险集团在一个星期内接连被两家公司起诉。一家独立的经纪人公司和另一家名为“LPL财务顾问”的公司在同一周内,分别提起诉讼,指控Ohio National理财保险在可变年金上违约。

ohio-national-320-logoOhio National公司标志

Ohio National宣布不再承保可变年金VA

这两项指控希望提起集体诉讼,指控这家位于辛辛那提的保险公司及Ohio National投资银行服务,不再承保可变年金合约,并决定,在12月12日后,不再支付含有“最低收入保证“Rider的产品的续保佣金。

代理这款产品的一名理财顾问声称,根据LPL公司跟Ohio National理财集团签署的销售协议,他明年应该获得$89,000的续费佣金。

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与此同时,除了这两名原告方外,另一家名为Veritas Independent Partners的公司,也指控Ohio National理财集团违反了续保销售协议。

Ohio National 年金续费佣金协议引发诉讼

在信托业务出现暴跌下滑之后,年金产品的销售额今年出现了反弹。去年50家最大的投资银行的年金产品的销售额,约为44亿美元,占它们整体业务收入的近六分之一。Ohio National是2018年排名18位的发行商,销售额超过4亿美元。

“尽管Ohio National有权终止未来的年金销售,但它不能单方面的终止对现有年金产品,继续支付续费佣金的义务。”在起诉文件中称。

代理律师杰弗里·莫尔表示,“这个案子对于数百名独立经纪人,和销售代表来说,非常重要,他们被许诺,通过努力就能获得每年续费的佣金,也因此投入了大量时间和资源来建立了一套商业模式。”

Ohio National公司发言人表示,该公司不会对尚未裁决的诉讼发表评论。公司承诺,将修改现有可变年金产品的服务协议来继续支持这些产品,但是财务顾问将不会得到补偿。

Ohio National 面临“不公”等其它指控

这两份诉讼文件都没有提出明确的赔偿金数字,但Veritas提起的诉讼声称,Ohio National管理的可变年金资产达到236亿美元,占其资产管理规模(AUM)的56%。

诉讼书还指出,Ohio National公司“这些不公平和不正当的政策,对于所有的经纪代理公司并非一视同仁” ,挑明了摩根斯坦利和Ohio National 的投资银行部的财务顾问将会继续收到续费佣金。

除了指控Ohio National 违反合同外,Ohio National 还被指控“不当得利”,“侵权干扰”,“在寻求确认性救济时允诺禁反言(Promissory estoppel while seeking declaratory relief)”。

美国人寿保险指南网将进一步跟踪Ohio National 的案件进展。

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