加州保險局反對和解,對Global Atlantic(Accordia)群體斷保案提出多項質疑

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(美國人壽保險指南網 2020/01/29 橙縣訊) — 加州保險局意圖阻止 AccordiaGlobal Atlantic)保險公司與提起群體訴訟的投保人之間達成和解。加州保險局認為,這項和解條款模糊不清,而且會中斷加州保險局對Accordia(Global Atlantic)這家保險公司的深入調查。

涉事保險公司和歷史事件回顧

Accordia,英文全名為Accordia Life and Annuity Co. ,是 Global Atlantic(中文暫譯為:環球大西洋金融集團)品牌旗下,實際開展保險業務的美國保險公司。因該公司在2019年里全力開發外國人保險市場,成為一家完全不需要任何美國關聯就可申請個人保單的美國保險公司,因此在華人社區也得到一定程度的關注。

前任加州保險局專員戴夫瓊斯於2018召開新聞發布會

美國人壽保險指南網曾在2018年9月報道中指出,加州保險局因為收到大量對於該保險公司的投訴,開始了對於Accordia保險公司的調查。

(相關報道:兩家人壽保險公司任由保單斷保,加州保險局擬起訴趕出加州

在美國人壽保險指南網2019年6月的報道中,4名伊利諾伊州的投保人發起了集體訴訟,伊利諾伊州聯邦法官初步批准了一項和解協議,允許 Global Atlantic 旗下的Accordia保險公司和投保人達成和解。

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(相關報道:Global Atlantic 旗下保險公司達成庭外和解協議,最終賠償條款12月揭曉

律師大賺$220萬,投保人的賠款卻模糊不清

加州保險局向伊利諾伊州聯邦法庭進行了通報。加州保險局認為,準備最終進行的這項和解交易中,在指明了大約$220萬美元的相關律師費用外,不僅沒有向53萬份保單持有人交代清楚預計的賠付金額,還會讓Accordia逃脫加州保險局一直進行中的,對其“過早斷保”的調查。

加州保險局在反對這項和解協議的簡報中寫到:”保險局將繼續關注對加州保險局正在開展的,針對Accordia保險公司的調查的潛在影響,及其對保險局作為監管機構部門權威性的影響。我們同樣也關注擬達成的和解協議條款,對加州消費者來說是否合理和充分。“

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懷疑加質疑,加州保險局呼籲專業評估

加州保險局對擬達成的和解協議表示懷疑,認為這個和解交易並不能充分地補償投保人,並指出,這家保險公司並沒有建立一個基金來支付這部分的理賠,保險公司也沒有對參與集體訴訟投保人的經濟補償價值進行估算。

加州保險局指出,投保人僅會得到小額費用的退款,比如銀行透支服務費等。

“法院不僅缺乏有關哪些參與集體訴訟的成員會得到經濟補償的信息,而且也缺乏有關這方面補償總體價值的信息。”加州保險局認為, “目前對於這種級別的和解案,沒有專業的價值評估。”

加州保險局還對該擬達成的和解協議提出了進一步的質疑,因為該交易明顯地排斥了沒有證據自證他們事先已經致電過Accordia客戶服務部門的投保人如果投保人沒有打電話去進行特定的投訴,這意味着在某些情況下,投保人將被排除在了和解協議以外。

加州保險局指出:“強加上這樣的條件,僅僅是為了防止進行索賠。”保險局指出,參與集體訴訟的投保人不得不完成各種繁文縟節和表格,來僅僅換取諸如銀行透支費用和利率調整費之類的小額和解金 。

加州保險局告知伊利諾伊聯邦法院,保險局目前正在調查來自Accordia投保人的100多個投訴,這些客戶報告了與該公司有關的許多問題。保險局擔憂,這項和解協議中使用的言詞,可能讓Accordia逃脫承擔任何責任。

加州保險局認為:“此(協議)擬將排除參與集體訴訟的加州投保人向該保險局提起投訴,這不當地妨礙了保險局針對違反加州《保險法》和相關法規而採取執法行動的能力。”

(來源: Law360 , a subsidiary of LexisNexis. 美國人壽保險指南網 報道)
附錄
01. “Calif. Opposes Accordia Botched Life Insurance Billing Deal”,  Jack Queen, 2019.11, https://bit.ly/37JyLkS
聯繫方式和相關信息查詢
投保人律師代表方:
Vess A. Miller and Richard E. Shevitz of Cohen & Malad LLP
Stephen L. Williams of the Williams Law Firm
James M. Terrell and P. Michael Yancey of Methvin Terrell Yancey Stephens & Miller PC.

保險公司代表方:
Jason H. Gould and Roland C. Goss of Drinker Biddle & Reath LLP.

加州保險局代表方:
Michelle Lily Nijm of the state attorney general’s office.

案件信息:
Clapp et al. v. Accordia Life and Annuity Co. et al.,
案件號碼 2:17-cv-02097, U.S. District Court for the District of Central Illinois.

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