2020稅季報稅前,我們到底應該準備些什麼?

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隨着正式進入2020年稅季,報稅問題,就成了本季度的工作生活重點。如果您在過去的一年有了新的收入,或者更換了工作,報稅就變得比往年複雜一點;如果恰逢是您在美國購房置業後的第一年,那麼對報稅來說,更是非常重要的一年。

專業的稅務規劃和有針對性的材料準備,將極大的幫助我們進行稅務申報,具體來講,我們可以從以下兩點獲益:

1.從自己的錢包里少掏一些錢交給國稅局;
2.減少被國稅局查賬的幾率;

在預約幫助我們進行報稅的專業人員之前,我們到底應該準備些什麼?來自Orange County的註冊稅務代理人和報稅專家Christine Berdine,向美國人壽保險指南網編輯分享了她的18條報稅經驗。

在我們使用TurboTax申報之前,或在和國稅局報稅專員和會計師預約見面之前,我們可以實現檢查以下這份清單,提高效率,幫彼此節省寶貴的時間。

1.準備好所有可能的收入和支出的收據和記錄。

2.準備好賬單文件,這些文件是由僱主,銀行,投資理財公司,政府相關收益部門發來的。(美國人壽保險指南©️註:通常在2月初就可以收到,如果沒有收到,我們可以登陸網上銀行,理財App的網站下載,或者致電索取)

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3.準備好關於具體收入的所有憑證,如W-2表,1099表,以及K-1表。我們的僱主和銀行已經把這些表格抄送了一份給國稅局,國稅局已經有這些信息記錄存檔了。

4.帶上所有被取消的支票,支票存底,銀行賬單,以及任何可以抵稅的支出賬單。在每一年裡儘可能保留所有商業支出的票據。

5.單獨整理出購買資產或者出售資產的文件。如股票,債券,以及房產額銷售記錄。

6.收集和歸檔任何用於找工作而產生的開銷賬單。

7.整理出醫療支出的賬單和醫療保費的賬單,這些賬單可能成為減免抵扣項目。

8.如果在2019年進行了房屋抵押再貸款(Refinance),整理出相關文件,用於相關費用的減免抵扣。

9.單獨用一個筆記本寫下來任何沒有票據記錄的,認為可以減免的開銷。

10. 收集到所有依靠你生活的人(Dependent)的社會安全號碼。如果今年需要為一個依靠你生活的人申請社安號,請立刻填寫申請表。

11.第一次買房的人會有一些新的可以減免抵扣的項目,比如房產稅,以及貸款利息。準備好所有相關的文件。首次買房家庭的報稅相對複雜,專業的國稅局註冊稅務代理人能幫助我們準備好這些文件。

12.如果你已婚,並且是夫妻雙方都在上班工作,並使用了托兒服務(Child Care),那麼家庭可能得到托兒稅收優惠。

13.如果你給作為家庭成員的僱員支付了$1000美元或以上,你必須在1月30日以前給這個僱員簽發W-2表,並申報僱主稅。

14.不要等到最後一分鐘才來整理稅務相關材料。連續5天,每天花15分鐘來討論和整理這些材料。

15.找到去年的報稅文件,一同帶着去見報稅服務人員。仔細學習和研究下去年的稅表,有助於回憶起哪些項目需要準備。將缺失的項目單獨列出來。

16.在1月份緊緊盯着你的信箱,重要的稅務信件(如W-2,1099),都會在1月收到。檢查您登記的投遞信息是否正確。

17. 獨立承包商(如自由職業者)有非常多的額外減免項。而獨立承包商又是國稅局查稅的重點照顧群體。經驗豐富的國稅局註冊稅務代理人能幫助獨立承包商降低被查稅的幾率。

18.儘可能早一點預約報稅。越早預約報稅,時間可能越靈活,對你越方便。越早準備好報完稅,你也會更快地收到退稅。

文章小結

Be Prepared and Organized。在正式進入2020年稅季時,按照上面的清單,準備好相關材料,進行正確的分類,然後帶着這些材料再去面對專業的報稅服務人員。這樣做的結果,能顯著提高彼此的報稅效率。而親自整理的這個過程,將極好的幫助我們了解個人或家庭的財務和資產狀況,為家庭財富的積累,提供了一個理性的基礎。

(作者介紹:Christine T. Berdine,國稅局註冊稅務專員,CB Tax Accounting Services公司創始人。致力於為爾灣,新港,Laguna Hills,Mission Viejo區域居民提供專業的稅務規劃和報稅服務。稅務預約電話:(949)709-0833 English )

 

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