Ohio National理財保險集團7天內遭兩家代理公司起訴

ElizabethPosted by

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美國人壽保險指南網 訊 )Ohio National理財保險集團在一個星期內接連被兩家公司起訴。一家獨立的經紀人公司和另一家名為“LPL財務顧問”的公司在同一周內,分別提起訴訟,指控Ohio National理財保險在可變年金上違約。

ohio-national-320-logoOhio National公司標誌

Ohio National宣布不再承保可變年金VA

這兩項指控希望提起集體訴訟,指控這家位於辛辛那提的保險公司及Ohio National投資銀行服務,不再承保可變年金合約,並決定,在12月12日後,不再支付含有“最低收入保證“Rider的產品的續保傭金。

代理這款產品的一名理財顧問聲稱,根據LPL公司跟Ohio National理財集團簽署的銷售協議,他明年應該獲得$89,000的續費傭金。

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與此同時,除了這兩名原告方外,另一家名為Veritas Independent Partners的公司,也指控Ohio National理財集團違反了續保銷售協議。

Ohio National 年金續費傭金協議引發訴訟

在信託業務出現暴跌下滑之後,年金產品的銷售額今年出現了反彈。去年50家最大的投資銀行的年金產品的銷售額,約為44億美元,占它們整體業務收入的近六分之一。Ohio National是2018年排名18位的發行商,銷售額超過4億美元。

“儘管Ohio National有權終止未來的年金銷售,但它不能單方面的終止對現有年金產品,繼續支付續費傭金的義務。”在起訴文件中稱。

代理律師傑弗里·莫爾表示,“這個案子對於數百名獨立經紀人,和銷售代表來說,非常重要,他們被許諾,通過努力就能獲得每年續費的傭金,也因此投入了大量時間和資源來建立了一套商業模式。”

Ohio National公司發言人表示,該公司不會對尚未裁決的訴訟發表評論。公司承諾,將修改現有可變年金產品的服務協議來繼續支持這些產品,但是財務顧問將不會得到補償。

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Ohio National 面臨“不公”等其它指控

這兩份訴訟文件都沒有提出明確的賠償金數字,但Veritas提起的訴訟聲稱,Ohio National管理的可變年金資產達到236億美元,占其資產管理規模(AUM)的56%。

訴訟書還指出,Ohio National公司“這些不公平和不正當的政策,對於所有的經紀代理公司並非一視同仁” ,挑明了摩根斯坦利和Ohio National 的投資銀行部的財務顧問將會繼續收到續費傭金。

除了指控Ohio National 違反合同外,Ohio National 還被指控“不當得利”,“侵權干擾”,“在尋求確認性救濟時允諾禁反言(Promissory estoppel while seeking declaratory relief)”。

美國人壽保險指南網將進一步跟蹤Ohio National 的案件進展。

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